Profil d’investisseur

De prudent à audacieux en passant par modéré, il existe de nombreux types de profils d’investisseurs. Il est primordial de sélectionner votre portefeuille ou vos fonds à la pièce en fonction du vôtre, de même qu’en tenant compte du capital que vous souhaitez amasser.

Pour établir votre profil d’investisseur, vous devez tenir compte des éléments suivants :
  • vos objectifs financiers
  • votre degré de tolérance au risque
  • votre horizon de placement

Vos objectifs

Votre but premier est de faire fructifier votre argent. Mais à quelles fins? Souhaitez-vous :
  • Obtenir un rendement plus élevé que celui des comptes d'épargne traditionnels?
  • Amasser des fonds pour acquérir une propriété ou pour tout autre projet d’envergure?
  • Constituer un capital-études pour vos enfants ou petits-enfants?
  • Préparer votre retraite?
  • Toucher un revenu régulier de placement?
Vos réponses vous guideront dans le choix de fonds de placement qui vous conviennent.

Votre tolérance au risque

Pour établir votre tolérance au risque, vous devez vous demander comment vous réagiriez face aux fluctuations des marchés et quel est votre horizon de placement :
  • Le risque ne vous fait pas peur et vous n’avez pas besoin de votre argent à court terme;
  • Vous êtes prêt à accepter un moindre rendement au profit d’une certaine sécurité.

Votre horizon de placement

De combien de temps disposez-vous pour parvenir à vos fins? Le choix de votre stratégie de placement en dépend.
  • Si vous êtes jeune et que vous ne comptez pas utiliser votre capital avant de nombreuses années (surtout s'il est investi dans un REER, un REEE ou un CELI), optez pour des portefeuilles clés en main ou des fonds de croissance : s'ils prennent un certain temps à donner leur pleine mesure, leur rendement est souvent supérieur.
  • Si vous êtes sur le point de prendre votre retraite, il serait plus sage d'assurer la protection de votre épargne en investissant dans des portefeuilles ou des fonds plus sécuritaires ou privilégier des placements fiscalement avantageux, tels que les options de revenu des parts de catégorie T qui vous assurent un revenu régulier.