Rééquilibrage du portefeuille

La pondération des différentes classes d'actif de votre portefeuille peut changer au gré de la progression des marchés. C’est pourquoi il est important que votre portefeuille soit rééquilibré périodiquement afin de préserver la composition que vous avez initialement établie en fonction de votre profil d’investisseur.

Par exemple, vous pouvez consacrer 50 % de votre actif aux obligations, 30 % aux actions et 20 % aux liquidités. Ces pourcentages vont varier selon que vous êtes un investisseur prudent, modéré, audacieux ou ambitieux.

Portefeuille clés en main : rééquilibrage automatique

Pour les portefeuilles clés en main le rééquilibrage se fait automatiquement. Si nécessaire, la pondération de chacune des classes d'actif est automatiquement ramenée aux pourcentages de départ, respectant en tout temps votre profil d’investisseur et votre niveau de tolérance au risque.

Fonds à la pièce : à vous de voir au rééquilibrage

Si vous optez pour des fonds à la pièce, vous allez devoir, avec l'aide de votre conseiller, rééquilibrer votre actif (actions, obligations, liquidités) dans des proportions adaptées à votre profil d’investisseur.

Voici quelques conseils qui vous aideront dans votre démarche :
  • Avec l'aide de votre conseiller ou planificateur financier, faites une vérification périodique de votre portefeuille. Si la pondération de chacune des classes d'actif qui le compose se situe près de la pondération de départ, inutile d'agir;
  • Sinon, effectuez vos nouveaux placements de manière à rétablir l’équilibre de votre portefeuille ou transférez des placements d’une classe d’actif à une autre;
  • Tenez compte des incidences fiscales de tout transfert à l’intérieur d’un compte imposable;
  • Procédez chaque année au rééquilibrage de votre portefeuille.
Le rééquilibrage de votre portefeuille est essentiel au respect de votre stratégie de placement à long terme. Il vous aide à prendre des décisions prudentes dans le respect de votre profil d'investisseur. Parlez-en à votre conseiller de Desjardins.