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Primé au Gala des Lipper Fund Awards 2008
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Objectif de placement
L’objectif du Fonds Desjardins Équilibré Québec est de procurer à ses détenteurs un revenu raisonnable et un accroissement du capital à long terme. Pour ce faire, le gestionnaire de portefeuille investit dans des actions de sociétés québécoises ou des titres de créance émis par le gouvernement, les municipalités ou les organismes publics ou parapublics du Québec. Il peut également acquérir des dépôts à terme d’institutions financières québécoises.
Stratégies de placement
Pour atteindre l’objectif du Fonds Desjardins Équilibré Québec, son gestionnaire applique les stratégies suivantes :
 | il attribue une pondération à chaque classe d’actif en fonction de l’évolution prévue du marché et du potentiel de chacun;
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| il confie la gestion des différentes classes d’actif à des conseillers qui favorisent des styles de gestion diversifiés, mais complémentaires;
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| il privilégie la diversification des titres de façon à limiter le risque;
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| il a le pouvoir d’effectuer des placements dans des valeurs refuges en cas de situation défavorable importante sur les marchés;
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| il peut effectuer des opérations de prêt de titres comme source additionnelle de revenus. |
Quel est le risque associé à ce placement?
Bien que le niveau de risque du Fonds Desjardins Équilibré Québec varie de faible à modéré, les risques liés aux taux d’intérêt, au crédit, aux activités de prêt de titres, aux actions ordinaires et aux titres offerts en catégories entrent en ligne de compte.
Qui devrait investir dans ce fonds?
Le Fonds Desjardins Équilibré Québec convient parfaitement à l’investisseur qui a une tolérance au risque moyenne et qui est à la recherche de placements assurant un revenu raisonnable et un accroissement du capital à long terme. Les parts de catégories T s’adressent à l’investisseur qui souhaite obtenir un revenu supplémentaire présentant un avantage fiscal et elles ne sont pas admissibles aux régimes enregistrés.
Gestionnaire de portefeuille
Fiera YMG Capital
Informations sur le fonds
Type de fonds
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Fonds équilibré québécois
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Date de création
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- 20 juin 1997 (Parts de catégorie A)
- 16 décembre 2002
(Parts de catégorie T)
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Nature des titres offerts
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Parts de catégories A et T
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Admissibilité
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À 100 % aux REER, CRI, FERR, FRV, RPDB et REEE pour les parts de catégorie A. Les parts de catégorie T ne sont pas admissibles aux régimes enregistrés.
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Ratio des frais de gestion
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2,19 %
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Fréquence de distribution
du revenu
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- Trimestrielle (Parts de catégorie A)
- Mensuelle (Parts de catégorie T)
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Fréquence de distribution
du gain en capital
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- Annuelle (Parts de catégorie A)
- Mensuelle (Parts de catégorie T)
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