Pourquoi un conseiller ?

Vous le méritez
Vous êtes unique. Votre portefeuille aussi.

Partout dans le cyberespace, vous pouvez dénicher de l’information économique et financière, y compris des techniques, des trucs et astuces. Ne vous contentez pas de recettes ni de méthodes stéréotypées. Votre conseiller vous offre des solutions sur mesure, des stratégies personnalisées, toujours adaptées à vos besoins particuliers. Il supervise votre dossier, s’assure de la mise en œuvre de vos décisions et vous aide à passer à l’action. C’est votre allié.

Meilleurs résultats
Vous avez un conseiller ? Gardez-le longtemps !

Une étude menée en 2012 l’a démontré : ceux qui font appel à un conseiller voient leur patrimoine s’accroître davantage, comparativement à ceux qui gèrent eux-mêmes leurs avoirs.

Et cet écart s’accentue avec le temps.

Durée de la relation de 4 à 6 ans de 7 à 14 ans 15 ans et plus
Plus-value du conseil 1,58x 1,99x 2,73x

La même enquête révèle que le taux d’épargne est 2 fois plus élevé chez les ménages qui bénéficient de l’expertise d’un conseiller (8,6 %) que chez ceux qui s’en privent (4,3 %).

Paix d’esprit
Votre conseiller est un spécialiste.

Dans votre intérêt, il observe les tendances, pour en évaluer les effets sur votre actif.

Comme il appartient à un cabinet de services financiers ou à une maison de courtage en valeurs mobilières, il est assujetti à des règles de pratique et à un code d’éthique. Ses activités font l’objet de surveillance.

Il a accès à des planificateurs financiers, des fiscalistes, des comptables, susceptibles d’intervenir dans la gestion de votre actif.

Votre conseiller s’y connaît.

Services offerts

  • Évaluer votre situation personnelle, familiale, professionnelle et financière
  • Déterminer votre profil d’investisseur
  • Élaborer un plan d’épargne pour atteindre vos objectifs
  • Proposer une répartition de l’actif en fonction de vos besoins et objectifs
  • Recommander des placements et/ou des titres
  • Préparer votre retraite
  • Suivre l’évolution de vos investissements
  • Encourager et faciliter l’épargne
  • Rééquilibrer votre portefeuille
  • Maximiser le potentiel de rendement et minimiser le risque
  • Préparer votre retraite
  • Aider à planifier votre succession
  • Exécuter les transactions

Un accompagnement à chaque étape de votre vie.

Trouver un conseiller

Demandez à vos voisins, vos collègues, vos amis : ils auront sûrement des noms à vous suggérer.

N’hésitez pas à rencontrer plusieurs professionnels avant de prendre une décision. Voici quelques questions à leur poser.

  • Quels sont vos diplômes ? Recevez-vous une formation continue ?
  • Quel permis détenez-vous ? De quelle association professionnelle êtes-vous membre ?
  • Quelle est votre principale clientèle ? Quelle expérience avez-vous dans le domaine financier ? Pouvez-vous me fournir des références ?
  • Quelle est votre politique de placement ? Comment sélectionnez-vous les fonds ou les titres ?
  • Quel mode de rémunération privilégiez-vous ?
  • Quand et comment allez-vous communiquer avec moi ? À quelle fréquence allons-nous nous revoir ?
  • Votre réseau comprend-il des fiscalistes, des comptables, des notaires ? De quelle maison ou institution financière faites-vous partie ?

Le plus important critère : le courant doit passer.

  1. Source : Analyse économétrique de la valeur des conseillers au Canada, Claude Montmarquette et Nathalie Viennot-Briot, CIRANO (Centre interuniversitaire de recherche en analyse des organisations), 2012.